צוואה היא המסמך שקובע מה יקרה לרכושכם אחרי לכתכם, אבל צוואה שנערכה לא נכון עלולה להיפסל, להתפרש אחרת ממה שהתכוונתם, או להצית סכסוך משפחתי שיימשך שנים. כעורכי דין המלווים משפחות מהגליל בתחום הצוואות והירושות, אנחנו רואים שוב ושוב את אותן טעויות. הנה הן, ואיך להימנע מהן.
קודם כול: מה קורה בלי צוואה?
אם אדם נפטר ללא צוואה, עיזבונו מחולק לפי "ירושה על פי דין" בחוק הירושה: בן הזוג והילדים מקבלים חלקים קבועים, בלי קשר לרצונו של הנפטר, למצבם הכלכלי של היורשים או למי שטיפל בו בשנותיו האחרונות. צוואה היא הדרך היחידה לקבוע חלוקה אחרת.
סוגי הצוואות המוכרים בחוק
- צוואה בכתב יד: כתובה כולה בכתב ידו של המצווה, עם תאריך וחתימה.
- צוואה בעדים: הנפוצה ביותר. בכתב, בחתימת המצווה בפני שני עדים שחותמים גם הם. זו הצוואה שנערכת לרוב אצל עורך דין.
- צוואה בפני רשות: נאמרת או מוגשת בפני שופט, רשם הירושה או נוטריון.
- צוואה בעל פה ("שכיב מרע"): רק במצב של אדם הנוטה למות, בפני שני עדים, ובתנאים מחמירים.
7 הטעויות הנפוצות
1. עד שהוא גם יורש
החוק קובע שהוראת צוואה לטובת אדם ששימש עד לעריכתה (או בן זוגו) בטלה. טעות נפוצה ומצערת: הבן שהוריו רצו להיטיב איתו חתם כעד, ובכך איבד את חלקו.
2. ניסוח עמום
"הבית לילדים", "הכסף יחולק בהגינות", "התכשיטים למי שיטפל בי". ניסוחים כאלה מזמינים פרשנות ומריבות. צוואה טובה מזהה כל נכס וכל יורש בבירור, וקובעת מה קורה אם יורש נפטר לפני המצווה.
3. אי התחשבות בכשרות ובהשפעה בלתי הוגנת
צוואה שנערכה כשהמצווה כבר לא היה צלול, או תחת לחץ של אחד היורשים, חשופה לתקיפה. כשיש חשש כזה אנו ממליצים לצרף חוות דעת רפואית במועד העריכה ולערוך את הצוואה שלא בנוכחות הנהנים.
4. שכחה של נכסים ושל "היתרה"
צוואה שמחלקת נכסים ספציפיים בלבד משאירה את כל מה שלא הוזכר (כולל נכסים שנרכשו אחרי העריכה) לחלוקה על פי דין. סעיף "יתרת העיזבון" פותר זאת.
5. אי עדכון אחרי שינויים בחיים
נישואין, גירושין, לידת נכדים, מכירת דירה, סכסוך עם ילד. כל אירוע כזה מצדיק בחינה מחדש. צוואה ישנה שמתעלמת מהמציאות היא מתכון לסכסוך.
6. צוואה הדדית בלי להבין את המשמעות
בני זוג רבים עורכים "צוואה הדדית" שבה כל אחד מצווה לשני. זהו כלי חשוב, אך הוא מגביל את יכולת בן הזוג שנותר בחיים לשנות את צוואתו, והחוק קובע לכך כללים מיוחדים. חשוב להבין את ההשלכות לפני החתימה.
7. אי הפקדה ואי יידוע
צוואה שאיש אינו יודע על קיומה, או שאבדה, שווה כמו צוואה שלא נכתבה. ניתן להפקיד צוואה אצל רשם הירושה, וכדאי שאדם מהימן ידע היכן היא.
מה קורה אחרי הפטירה?
היורשים מגישים בקשה לצו קיום צוואה (או לצו ירושה כשאין צוואה) לרשם לענייני ירושה. ניתן להגיש התנגדות, ואז ההליך עובר לבית המשפט לענייני משפחה. צוואה שנערכה נכון מצמצמת מאוד את הסיכוי להתנגדות מוצלחת.
צוואה וייפוי כוח מתמשך: שני צדדים של אותו תכנון
הצוואה מסדירה את הרכוש אחרי הפטירה. ייפוי כוח מתמשך מסדיר מי יטפל בכם ובענייניכם בחיים, אם לא תוכלו. לקוחות רבים עורכים את שני המסמכים יחד. ובמקרים שבהם נדרש אישור נוטריוני, למשל לצוואה בפני רשות, שירותי הנוטריון שלנו זמינים במשרד.
שאלות נפוצות
האם אפשר לנשל יורש?
כן. בישראל, בניגוד לחלק ממדינות העולם, אדם רשאי לצוות את רכושו לכל מי שיבחר, ואין חובה להוריש לילדים. עם זאת, לבן זוג וילדים עשויה להיות זכות למזונות מהעיזבון.
כמה עולה לערוך צוואה?
העלות תלויה במורכבות: צוואה פשוטה שונה מצוואה עם נאמנויות, נכסים בחו"ל או עסק משפחתי. בפגישת ייעוץ ניתן הצעה ברורה מראש.
רוצים ליווי משפטי אישי?
משרד עורכי הדין והנוטריון כהן־רוגוזינסקי במעלות־תרשיחא מלווה לקוחות מכל הגליל המערבי. אנו עורכים צוואות, צוואות הדדיות ומלווים הליכי צו ירושה וצו קיום צוואה. צרו איתנו קשר או התקשרו 04-8297575 לתיאום פגישה.
האמור במאמר זה הוא מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ משפטי או תחליף לו. לבחינת המקרה הפרטי שלכם מומלץ לפנות לייעוץ אישי.